Puede pensar que el anonimato de la era digital ofrece un escondite perfecto para sus activos, pero estaría equivocado.
Una mujer de Nueva York, denominada «Sarita,» https://www.cnbc.com/2023/05/20/bitcoin-in-divorce-how-spouses-hide-assets-crypto-hunters-find-them.html sospechaba que su cónyuge, que ganaba un salario considerable, afirmaba tener muchos menos activos de los que sus ingresos sugerían. Su marido había convertido fondos matrimoniales en Bitcoin y los había almacenado en una cartera digital oculta, creyendo que eran imposibles de rastrear. Sarita contrató a un contable forense especializado que dedicó meses al caso. La investigación rastreó con éxito el movimiento del dinero y finalmente descubrió 12 Bitcoin en la cartera no declarada, que estaban valorados en aproximadamente $500.000 en el momento del descubrimiento.
El riesgo de ser descubierto ocultando activos, y las sanciones que siguen, son catastróficos. Ocultar activos no es una maniobra financiera inteligente; es fraude y perjurio, un acto criminal contra el tribunal. En nuestro bufete, no solo luchamos por una división justa; nos especializamos en desmantelar el engaño financiero para garantizar que obtenga lo que realmente merece.
En Illinois, ocultar activos suele clasificarse en dos categorías principales: disipación de activos matrimoniales o ocultación fraudulenta. Ambas desencadenan graves consecuencias legales.
1. Disipación de activos matrimoniales
La disipación se refiere a que un cónyuge utilice bienes matrimoniales para su beneficio exclusivo con un propósito no relacionado con el matrimonio cuando este está experimentando una ruptura irreparable. Puede significar gastar dinero para que su excónyuge no lo obtenga. Quizás unas vacaciones punitivas de juego. El Tribunal Supremo de Illinois definió esto como el «uso de bienes matrimoniales para el beneficio exclusivo de uno de los cónyuges con un propósito no relacionado con el matrimonio…» (In re Marriage of O’Neill). https://law.justia.com/cases/illinois/supreme-court/1990/69102-7.html
Si el tribunal determina disipación, compensará al cónyuge no disipador, a menudo otorgándole una mayor parte del patrimonio matrimonial restante (In re Marriage of Tabassum and Younis), un concepto respaldado por la jurisprudencia. https://caselaw.findlaw.com/court/il-court-of-appeals/1211163.html
Podría perder tanto en la mesa de blackjack como en el tribunal.
2. Las estrictas sanciones por ocultación y fraude
Cuando un activo se oculta intencionadamente, las sanciones son severas y pueden ir mucho más allá de una simple redistribución de bienes:
- Lo pierde todo: El juez puede otorgar el 100% del activo no declarado al cónyuge honesto como castigo directo por su engaño.
- El caso puede reabrirse: Incluso después de una sentencia definitiva, si se descubre fraude o tergiversación, el tribunal puede anular o reabrir el acuerdo para litigar los activos nuevamente https://www.ilga.gov/documents/legislation/ilcs/documents/075000050k503.htm
- Pagar a su abogado: Se puede ordenar al cónyuge deshonesto que pague todos los honorarios de abogado y costas judiciales en los que incurrió la otra parte para descubrir los bienes ocultos.
- Cargos criminales: Mentir bajo juramento en una declaración financiera o deposición constituye perjurio (un delito grave de clase 3) o desacato al tribunal, lo que puede conllevar multas y pena de cárcel.
El caso del Tribunal de Apelación https://ilcourtsaudio.blob.core.windows.net/antilles-resources/resources/f6f98767-9019-4184-acbe-b9fb9a0063ef/Marriage%20of%20Brubaker%202022%20IL%20App%20(2d)%20200160.pdf de Marriage of Brubaker, 2022 IL App (2d) 200160, demostró la naturaleza severa de esta sanción. El tribunal permitió que se reabriera una sentencia años después de que el divorcio fuera definitivo para abordar la ocultación fraudulenta de un activo importante, enviando un mensaje claro de que el engaño deliberado justifica la intervención judicial incluso después del hecho.
Como ejemplo de sanción fuera de Illinois, considere el famoso caso In re Marriage of Rossi, donde una mujer de California ganó $1,3 millones en la lotería y solicitó el divorcio 11 días después sin revelar las ganancias https://www.theguardian.com/world/1999/nov/18/3. El juez otorgó el 100% de la totalidad de las ganancias de la lotería a su exmarido como sanción por fraude.
El rastro del dinero: cómo se encuentran los activos ocultos
Los cónyuges son descubiertos porque inevitablemente dejan un rastro documental. En el mundo digital actual, ese rastro suele ser más amplio y más fácil de rastrear.
Tácticas comunes de ocultación que fracasan
Ningún plan es infalible. Estas son algunas formas comunes en que las personas intentan ocultar activos (muchas de las cuales se detallan en recursos como los proporcionados por Justia) https://www.justia.com/family/divorce/dividing-money-and-property/hidden-assets/#:~:text=Business%20Manipulation%3A%20For%20business%20owners,money%20personally%20after%20the%20divorce, y por qué los métodos que empleamos las descubren fácilmente:
| Método de ocultación fallido | Por qué fracasa |
| Transferir a terceros | Los fondos deben salir de una cuenta bancaria. Las citaciones a bancos y terceros revelan la transferencia bancaria o el pago con cheque. |
| Retrasar ingresos/bonificación | La revisión de documentos corporativos, contratos laborales y correos electrónicos a menudo revela el plan de retrasar el pago hasta después del divorcio. |
| Manipular un negocio | Un contable forense expone gastos ficticios, efectivo no declarado y facturas personales pagadas con fondos de la empresa. |
| Ocultar activos digitales (criptomonedas) | La moneda fiduciaria (dólares) utilizada para comprar las criptomonedas debe provenir de una cuenta bancaria o tarjeta de crédito conocida, dejando un camino claro para que un experto en criptomonedas lo rastree. |
| Pagar de más a Hacienda | Las declaraciones de impuestos muestran el pago excesivo de impuestos estimados, lo cual es evidencia clara de crear un reembolso futuro posterior al divorcio. |
No confiamos en la confianza; confiamos en hechos, pruebas y descubrimiento impuesto por el tribunal. Utilizamos un proceso de varios pasos para desmantelar el engaño financiero de su cónyuge:
- Descubrimiento obligatorio: El equipo legal de KHK utiliza el poder del tribunal para exigir absolutamente todos los documentos: declaraciones de impuestos, extractos bancarios, facturas de tarjetas de crédito y solicitudes de préstamos de varios años atrás.
- Poder de citación: Si su cónyuge no revela la información, lo evitamos y emitimos citaciones directamente a terceros: bancos, empresas de inversión y empleadores, para obtener los registros.
- Contabilidad forense: En casos complejos, incorporamos contables forenses especializados y expertos en criptomonedas. Estos profesionales utilizan métodos avanzados para rastrear fondos a través de múltiples entidades, incluido el seguimiento de la huella digital de Bitcoin y otros activos digitales.
- Deposiciones bajo juramento: Confrontamos al cónyuge deshonesto en una deposición donde debe responder preguntas detalladas bajo pena de perjurio.
Intentar ocultar activos crea una montaña de problemas legales y riesgo financiero. Su cónyuge gastará miles de dólares para ocultar dinero solo para enfrentarse a sanciones que otorgan la cantidad total a usted, además de pagar sus honorarios legales.
Si sospecha de conducta financiera indebida, no espere. Contáctenos hoy. Tenemos las herramientas legales y la experiencia financiera para encontrar lo que falta y asegurar la resolución equitativa a la que tiene derecho.
